Українським банкам не потрібно проводити ретельну перевірку людей при видачі їм через касу готівки з карткових рахунків.
Відповідне роз'яснення розіслав банківською системою департамент фінансового моніторингу Нацбанку за підписом його керівника Ігоря Берези, - повідомляє UBR.
Банк повинен ставити людині всі питання і збирати про нього відомості ще на етапі відкриття карткового рахунку, відзначають в НБУ. Тобто проводити всю верифікацію та ідентифікацію.
Тому проводити повторні обстеження при кожному випадку видачі коштів через касу - необов'язково. Більше того, касиру навіть не потрібно вимагати у власника карти його паспорт.
Логіка чиновників зводиться до того, що, за чинним законодавством, власник карткового рахунку не має права передавати свою пластикову картку третім особам. Тому, якщо хтось і пред'являє карту в касі банку, то це її господар. Якщо пластик буде вкрадений, то, за правилами, рахунок повинні будуть заблокувати, і ніякої видачі готівки не відбудеться.
Нагадаємо, що банківська система України за останні півроку 2017 року зазнала 2,900 млрд грн. збитків після сплати податків.
Найбільш платоспроможними банками за цей період визнали Райффайзен Банк Аваль (отримав прибуток у розмірі 4,032 млрд грн.) та державний Укрексимбанк, з прибутком у 1,465 млрд грн.
Неплатоздатними банками з великим індексом збитку назвали Родовід Банк (3,500 млрд грн.) та банк Фінансова ініціатива (831 млн грн.).
Додамо, що Міністерство фінансів України дозволить отримувати пенсії, соціальні виплати та зарплатню робітникам державного сектору в приватних банках.